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創(chuàng)刊詞：金融業(yè)工作源于服務(wù)于人民，盛于服務(wù)于人民，金融業(yè)需以人民為中心的價值觀念。投資人是行業(yè)立身之本，務(wù)必真心實意尊重，更好的服務(wù)。今年兩會期內(nèi)，證監(jiān)會主席吳清參加編寫會時提出，下一步監(jiān)督檢查工作關(guān)鍵是突顯“兩強兩嚴”，即強本強基、嚴監(jiān)嚴格管理，維護投資人特別是中小投資者合法權(quán)益是中國證監(jiān)會最主要的核心任務(wù)。資本市場中立即服務(wù)項目投資人的證劵公司、投資等關(guān)鍵組織，新時代背景下應(yīng)該如何做為？怎樣在工作上貫徹落實“兩強兩嚴”核心理念？報志愿今起發(fā)布專題報道——“推動‘兩強兩嚴’ 平臺在行為”，敬請期待。

證券日報編寫 孫翔峰

虎年至今，證監(jiān)會發(fā)布主動與銷售市場會話，在打出組合拳以后，上證指數(shù)重返3000點以上，金融市場基本展現(xiàn)企穩(wěn)回升的良好態(tài)勢。不過大家應(yīng)該看到，現(xiàn)階段金融市場高質(zhì)量發(fā)展基本尚需進一步夯實，市場信心也有待進一步夯實，應(yīng)該始終堅持“以投資人為根本”，切實提高金融市場本質(zhì)可靠性，把證監(jiān)會發(fā)布所提出的“兩強兩嚴”核心理念切實落實。

近日，申萬宏源證券領(lǐng)導(dǎo)班子、董事長劉健接納證券日報編寫采訪時說，投資人是行業(yè)立身之本，上市企業(yè)是行業(yè)基石，投資人和上市企業(yè)全是資本市場發(fā)展的深耕細作?！耙酝顿Y人為根本”是中國金融工作政治意識和全民性的一種體現(xiàn)，體現(xiàn)了國內(nèi)資本市場以民為本價值觀念，合乎東西方資本市場發(fā)展的客觀現(xiàn)實和必然要求，都是穩(wěn)定市場預(yù)期的關(guān)鍵所在?！耙酝顿Y人為根本”必須金融市場各參與方達成共識，共同推進金融市場持續(xù)健康發(fā)展。

劉健覺得，證劵公司應(yīng)加速以項目為基礎(chǔ)的運營模式向以用戶為基礎(chǔ)的運營模式轉(zhuǎn)型發(fā)展，從資產(chǎn)管理、投資銀行、資產(chǎn)管理、科學(xué)研究等各個業(yè)務(wù)線，持續(xù)提高服務(wù)投資人要求的業(yè)務(wù)能力。

“以投資人為根本”需系統(tǒng)軟件強化措施

劉健表明，“以投資人為根本”迎合了資本市場發(fā)展的客觀現(xiàn)實和必然要求。從海外資本市場發(fā)展的客觀現(xiàn)實來說，投資融資彼此之間的雙向互動是金融市場成功的關(guān)鍵，充滿活力的金融市場均呈現(xiàn)明顯的利率效應(yīng)。從國內(nèi)資本市場30多年的發(fā)展歷程來說，廣大投資者特別是中小股東是金融市場的重要參與者。僅有守護好投資者的合法權(quán)益，提高廣大投資者的幸福感，才能真正做到活躍性金融市場、提升市場信心。打造全國特點資產(chǎn)市場運行機制必須在“以投資人為根本”的發(fā)展理念引領(lǐng)下，讓廣大投資者進一步發(fā)送到資本市場發(fā)展收益，提升投資人金融業(yè)投資回報率，提高金融市場本質(zhì)可靠性，壓實金融市場久久為功的根基。

劉健覺得，“以投資人為根本”是穩(wěn)定市場預(yù)期的關(guān)鍵所在。2022年至今，A股銷售市場一度總體面臨較大的經(jīng)濟下行壓力，金融市場投資人的總體收益和體驗感受相對較弱，造成了市場信心不夠、預(yù)估較弱?，F(xiàn)階段市場情緒有所恢復(fù)，但短期內(nèi)仍需進一步穩(wěn)定市場預(yù)期，全力維護金融市場安全運行；中遠期則著力推動完善資產(chǎn)市場投資、股權(quán)融資、交易等基本功能，充分發(fā)揮金融市場互利共贏、風(fēng)險共擔(dān)機制。

“對于資產(chǎn)市場呈現(xiàn)的一系列問題，一定要堅持‘以投資人為根本’嚴格監(jiān)管核心理念，全面強化機構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、不斷管控，切實保障銷售市場公平公正，優(yōu)先選擇維護投資人特別是中小型投資者的合法權(quán)益，給投資者構(gòu)建公平與正義的大環(huán)境?！眲⒔≌f。

劉健表明，貫徹“兩強兩嚴”，堅持不懈“以投資人為根本”，必須系統(tǒng)軟件強化措施，深入推進資本市場改革?！耙酝顿Y人為根本”必須變成監(jiān)管部門、證劵公司、上市企業(yè)等市場主體的共識，共同推進金融市場持續(xù)健康發(fā)展，平穩(wěn)、走穩(wěn)、走實社會主義民主資本市場發(fā)展之途。

在交易端，要鼓勵中遠期資金入市，為投資者提供更多元化的商品選擇和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，真正達到投資人個性化的投資風(fēng)格，提升市場對長期資產(chǎn)的影響力，為投資者提供豐厚的中長期回報率，推動金融市場產(chǎn)生長錢與長牛的良性循環(huán)。

在融資端，著力推動股票發(fā)行注冊制見實效，提高上市公司質(zhì)量與升值空間，不斷強化收益投資人觀念，提高資本市場可投資型與誘惑力。

在投資端，要不斷優(yōu)化健全交易方式，提高買賣項目投資便捷性，不斷強化交易公平公正，加強對債權(quán)人權(quán)益的保護力度。

貫徹落實“以投資人為根本”

走高質(zhì)量發(fā)展之路

“證券公司應(yīng)當由以業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)的運營模式向以用戶為基礎(chǔ)的運營模式轉(zhuǎn)型發(fā)展，持續(xù)提高服務(wù)投資人需要的業(yè)務(wù)能力，服務(wù)周到資本市場全民性、普惠性，助力打造‘以投資人為根本’的社會主義民主金融市場?！眲⒔”砻?。

財富管理業(yè)務(wù)應(yīng)以達到投資人財運資本增值市場需求為導(dǎo)向。劉健覺得，財富管理業(yè)務(wù)要逐步從過去的產(chǎn)品交易與銷售向財運資本增值轉(zhuǎn)型發(fā)展，真正把證劵公司與投資者的利益統(tǒng)一起來。實際可以從四方面來看：

一是健全顧客分類分級管理管理體系，按顧客股票投資風(fēng)險、承受力等多個方面進行細分，在這個基礎(chǔ)上對客戶進行精益化管理，滿足用戶的特殊需求，提高客戶滿意度。

二是要將適宜的商品出售給適宜的顧客，讓不同類別的顧客體驗到投資理財所帶來的好處。在多樣化的池前提下，為用戶提供可供選擇的產(chǎn)品架構(gòu)對策，在產(chǎn)品配置上充足以客戶為中心，強化與投資顧問、科學(xué)研究條線的協(xié)作，對產(chǎn)品質(zhì)量信貸風(fēng)險以及用戶喜好進行比對，乃至為用戶提供私人訂制化計劃方案。

三是積極推動買方投顧轉(zhuǎn)型發(fā)展，充分運用證劵公司金融市場研究以及投資咨詢團隊優(yōu)勢，為客戶提供專業(yè)的技術(shù)咨詢，并提升金融行業(yè)在金融業(yè)中的重要性。

四是充分利用以智能金融、智能化服務(wù)為代表互聯(lián)網(wǎng)金融，全方位運用大數(shù)據(jù)跟新科技創(chuàng)新賦能，推動專業(yè)化投資顧問基本建設(shè)、智能的商品挑選及其大數(shù)據(jù)營銷等。

“投資銀行業(yè)務(wù)要更多從投資人角度出發(fā)，重視新項目可投性?！眲⒔”砻?，以往投資銀行業(yè)務(wù)大量是以股權(quán)融資端考慮，重視工程項目的可批性而非可投性。劉健覺得可以從三方面來看：

一是以投資人的角度全面評估新項目資產(chǎn)的價值, 積極主動提升投資銀行業(yè)務(wù)和研究、理財業(yè)務(wù)間協(xié)調(diào)聯(lián)動體制，通過強化ECM（金融市場單位）與研究室的協(xié)同，根據(jù)不同領(lǐng)域構(gòu)建特點公司估值定價機制，進一步降低估值方法與財務(wù)預(yù)測之間的偏離程度。

二是創(chuàng)建機構(gòu)銷售配股管理體系，健全大銷售網(wǎng)絡(luò)布局，積極推進關(guān)聯(lián)銷售方式，創(chuàng)建普遍的投資者互聯(lián)網(wǎng)，根據(jù)融資融券、PB（主經(jīng)紀商）、市場銷售買賣、衍生產(chǎn)品等組織服務(wù)項目產(chǎn)生組織顧客群，運用證劵公司普遍的客戶群和平臺資源，發(fā)掘內(nèi)部結(jié)構(gòu)客戶滿意度。

三是在項目路演中積極推進發(fā)行人與機構(gòu)投資者的溝通對接，正確引導(dǎo)外國投資者提高信披品質(zhì)，及時與投資者傳送真實可靠的信息內(nèi)容，及時為投資人答疑解惑，在雙向交流中逐步完善對于企業(yè)價值導(dǎo)向共識。

劉健覺得，資管業(yè)務(wù)也要以投資人為核心，加速向主動化、公募化轉(zhuǎn)型發(fā)展。

一是推進行研管理模式改革創(chuàng)新，加強長效激勵機制。要高度重視積極業(yè)務(wù)經(jīng)營自身發(fā)展周期和規(guī)律性，務(wù)實創(chuàng)新地提升積極管理能力和行研服務(wù)體系，建立了長期考核制度或長期績效考核體系，助力實現(xiàn)企業(yè)核心骨干與團隊穩(wěn)定，產(chǎn)生基金份額持有人、公司股東和員工長期性利益一致的高效體制。

二是構(gòu)建起功能齊全、服務(wù)項目高效率的途徑營銷團隊。要建立對渠道營銷培訓(xùn)學(xué)習(xí)考核制度，提升對產(chǎn)品了解，從而更好地服務(wù)客戶。業(yè)務(wù)員要重視和客戶溝通的品質(zhì)，可以生動形象地詳細介紹、剖析集團旗下產(chǎn)品的優(yōu)勢與風(fēng)險。與此同時，營銷團隊要實時關(guān)注市場投資趨勢，了解客戶需求群體的需求，立即制定對應(yīng)的推薦方案。

三是借助券商資管優(yōu)點，加強業(yè)務(wù)聯(lián)動，走多元化、品牌化發(fā)展之路。券商資管可以充分利用總公司綜合性業(yè)務(wù)優(yōu)勢，依托自身資源優(yōu)勢，為多元化需求的投資者提供差異化的產(chǎn)品和解決方案；打造出風(fēng)險性可對沖交易、可以控制的絕對收益產(chǎn)品矩陣，并加大中低檔起伏型產(chǎn)品研發(fā)構(gòu)建幅度，豐富多彩兼容中遠期現(xiàn)金投資的資管計劃提供。

劉健表明，科學(xué)研究業(yè)務(wù)流程都是證劵公司服務(wù)項目各種投資人的重要手段，需要提高科學(xué)研究深度廣度，針對不同投資者提供使用價值：一是提升研究體系，不斷提高對各類資產(chǎn)或因素市場估值定價能力；二是提高研究深度，成就客戶；三是擴張科學(xué)研究深度廣度，打造出行研+產(chǎn)業(yè)研究+政研一體化科研平臺，以組隊提供服務(wù)的方法為用戶提供從政府政策咨詢服務(wù)、一級產(chǎn)業(yè)基金到二級股市投資的全面科學(xué)研究服務(wù)項目，切實提高顧客的幸福感。